Communiqués de presse

MONTRÉAL, QUÉBEC--(Marketwired - 19 fév. 2015) - BMO Banque privée a publié aujourd'hui les résultats d'une étude qui se penche sur ce qu'est ou ce que sera la retraite dans le cas des Canadiens fortunés (ceux qui disposent d'un million de dollars et plus d'actifs à investir). Cette étude fait partie d'une série portant sur les tendances de vie chez les personnes fortunées du Canada.

Selon les résultats de cette étude, les riches du Canada :

• prendront en moyenne leur retraite à l'âge de 60 ans;
• estiment qu'ils auront besoin de deux millions de dollars pour pouvoir vivre selon leur mode de vie idéal une fois qu'ils seront à la retraite*;
• prévoient rester au Canada pendant leurs années de retraite (91 pour cent);
• souhaitent, pendant leur retraite, voyager (83 pour cent), passer du temps avec leur famille (73 pour cent), s'occuper de leurs loisirs (52 pour cent) et faire du bénévolat (40 pour cent).

« En matière de retraite, il est important d'avoir une vision globale de l'ensemble de la situation - depuis l'âge auquel on souhaite prendre sa retraite jusqu'à l'endroit où l'on voudrait vivre, en passant par ce que l'on espère pouvoir faire de ses journées », a expliqué Myra Cridland, chef, BMO Banque privée. « Peu importe votre revenu, pensez à en discuter avec votre famille ou avec vos proches, réfléchissez sérieusement à ce que vous souhaitez faire de votre retraite, puis consultez un professionnel des services financiers afin d'élaborer un plan de gestion de patrimoine qui soit adapté à l'évolution de votre mode de vie lorsque vous vous apprêterez à entamer cette nouvelle étape de votre vie. »

Le profil d'investisseur des Canadiens fortunés

L'étude révèle également que la grande majorité des Canadiens fortunés (96 pour cent) possèdent un portefeuille de placements, ou en partagent un avec leur conjoint. La somme moyenne dont ils disposent dans leur portefeuille est de 2 127 411 $, et près d'un quart des Canadiens aisés (23 pour cent) disposent de plus de deux millions de dollars dans leur portefeuille.

De l'argent détenu dans leurs portefeuilles de placements :

• quatre-vingt-onze pour cent prévoient l'utiliser pour financer leur retraite;
• quarante-deux pour cent pensent le léguer à titre d'héritage à leur famille;
• près d'un quart (23 pour cent) souhaitent s'en servir comme source de revenus.

Selon cette étude, près des deux tiers (62 pour cent) des Canadiens fortunés disposant d'un portefeuille de placements se considèrent comme des investisseurs équilibrés, 24 pour cent estiment être conservateurs, et 14 pour cent se disent dynamiques.

« Étant donné qu'un si grand nombre de Canadiens nantis prévoient se servir de leurs placements pour financer leur retraite ou pour prendre soin un jour de leur famille, il est indispensable pour eux de structurer adéquatement leurs portefeuilles de façon à s'assurer que leur patrimoine soit bien protégé à long terme », a expliqué Richard Mason, président et chef de la direction, BMO Gestion privée de placements inc. « Le fait de posséder un portefeuille correctement diversifié, qui tienne compte de votre âge, du stade où vous en êtes dans votre vie, de vos besoins en matière de revenus et de votre tolérance au risque, ainsi que de vos objectifs à court et à long terme, constitue la clé d'une stratégie de placement réussie. »

Répartition régionale :

Région	Âge moyen de la retraite		% qui prévoient prendre leur retraite au Canada		Montant moyen nécessaire pour la retraite		Montant moyen détenu dans un portefeuille de placements		% de Canadiens fortunés possédant un portefeuille de placements		% qui prévoient se servir des fonds détenus dans leur portefeuille de placements pour financer leur retraite		% possédant un portefeuille de placements qui se considèrent comme des investisseurs équilibrés
Échelle nationale	60		91		2 300 000		2 127 411		96		91		62
Atlantique	56		90		2 100 000		1 390 154		90		85		58
Québec	58		90		2 400 000		1 526 129		100		90		58
Ontario	60		91		2 200 000		2 414 872		95		89		65
Alberta	61		90		2 400 000		2 012 234		98		98		66
C.-B.	59		92		2 200 000		3 065 889		94		98		60

Les résultats cités dans cette étude proviennent d'un sondage effectué en ligne par la firme Pollara, du 15 au 28 octobre 2014, auprès d'un échantillon représentatif de 306 Canadiens âgés de 18 ans et plus, et disposant d'un minimum d'un million de dollars d'actifs à investir (excluant leur régime de retraite d'employeur, leurs produits d'assurance et leur propriété).

*Ces résultats proviennent d'un sondage effectué en ligne par la firme Pollara, du 28 mars au 11 avril 2013, auprès d'un échantillon représentatif de 305 Canadiens disposant d'un minimum d'un million de dollars d'actifs à investir. Un échantillon aléatoire de cette taille entraîne une marge d'erreur de plus ou moins 5,6 pour cent, 19 fois sur 20.

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