Communiqués de presse

MONTRÉAL, QUÉBEC--(Marketwire - 7 nov. 2012) - BMO Ligne d'action rappelle aux Canadiens que l'une des clés de placements fructueux est le choix de la bonne répartition de l'actif.

La répartition de l'actif consiste à répartir l'argent investi entre diverses catégories d'actif à l'intérieur d'un portefeuille. Les principales catégories d'actif comprennent les titres de participation (par exemple, les actions et les fonds d'investissement), les titres à revenu fixe (par exemple les obligations et les certificats de placement garanti) et les liquidités; les autres catégories de placements comprennent notamment l'immobilier, les métaux précieux et les produits de base.

« Des études ont démontré qu'une répartition de l'actif effectuée correctement peut avoir des répercussions importantes sur le succès d'un investisseur », a déclaré Viki Lazaris, présidente et chef de la direction, BMO Ligne d'action. « Bien que les actions aient été la catégorie d'actif ayant le meilleur rendement à long terme, elles ont aussi été la catégorie la plus risquée. Il est important de choisir un éventail de placements qui correspond à vos objectifs financiers, à votre horizon et à votre tolérance au risque. »

BMO Ligne d'action offre les conseils suivants pour aider les investisseurs à se constituer un portefeuille équilibré :

• Connaissez votre horizon de placement : Si vous avez un long horizon de placement, envisagez de mettre un pourcentage important de vos fonds dans les titres de participation. Les actions offrent généralement le meilleur potentiel de rendements qui dépassent l'inflation et le rendement des autres placements, et même si les marchés fléchissent, votre portefeuille aura le temps de rebondir. Si toutefois votre horizon de placement n'est pas long (par exemple, moins de cinq ans), envisagez un portefeuille composé davantage d'obligations à court terme et de liquidités.

• Diversifiez-vous : Aucune catégorie de placement unique n'obtiendra constamment de bons résultats; pour atténuer votre risque financier, répartissez vos fonds entre plusieurs catégories d'actif. Les placements à revenu fixe, comme les obligations, peuvent protéger votre portefeuille s'il y a une chute de la valeur des actions. Envisagez un mélange d'obligations à court terme, à moyen terme et à long terme.

• Définissez vos objectifs : Votre portefeuille est un outil pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Déterminez quel est votre objectif ultime et répartissez votre actif en conséquence.
  • Pour protéger le capital et produire du revenu, votre portefeuille doit avoir une plus forte proportion de placements à revenu fixe comme les obligations et les certificats de placement garanti (CPG).
  • Afin de maximiser la croissance, envisagez de pondérer fortement votre portefeuille en titres de participation, dont le rendement attendu est généralement le plus élevé.
  • Pour la croissance à long terme avec une volatilité modérée, adoptez une démarche équilibrée avec une quantité à peu près égale d'actions et d'obligations.

« Bien que ce soient là des conseils judicieux, les investisseurs ne savent pas toujours comment leur actif est réparti dans leur portefeuille ou ont parfois besoin d'être rassurés sur le fait qu'ils choisissent les bons placements qui répondent à leurs besoins propres », a déclaré Mme Lazaris. « Pour accroître la confiance des investisseurs en ligne dans leurs choix de placement, BMO Ligne d'action a récemment lancé ConseilDirect^MD, un service s'adressant aux investisseurs qui veulent le contrôle de leur portefeuille de placements, mais ont besoin que leurs décisions soient validées. ConseilDirect comporte un outil d'optimisation de portefeuille, un moteur quantitatif robuste qui effectue un examen rigoureux du portefeuille actuel de l'investisseur et offre ensuite des recommandations d'achat et de vente en fonction du profil personnalisé de l'investisseur. La répartition de l'actif joue un rôle clé dans le processus de l'outil d'optimisation de portefeuille. »

Pour de plus amples renseignements sur les placements en ligne, visitez le site www.bmolignedaction.com.

À propos de BMO Ligne d'action

BMO Ligne d'action est un service de placement en ligne qui offre au client deux manières d'investir en ligne. Le client peut choisir le service Placements autogérés de BMO Ligne d'action, un service de premier ordre qui offre à l'investisseur des outils pour l'aider à prendre des décisions indépendantes en matière de placement. L'autre service de BMO Ligne d'action, ConseilDirect^MD, offre à l'investisseur des conseils et des recommandations de placement en ligne pour son portefeuille. Le client a accès, 24 heures sur 24, à des renseignements sur la négociation, les cours et son compte, au moyen de notre site Web ou du service Télétransactions. BMO Ligne d'action offre aussi à l'utilisateur des études de tiers ainsi que des outils de pointe qui sont éclairants et faciles à utiliser. Ce guichet unique en matière de placement est une plate-forme économique en constante évolution qui est entièrement compatible avec les tablettes.

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