BMO dispose de certains des meilleurs experts au pays en matière de finances personnelles. Ceux-ci sont à votre disposition cet automne pour vous offrir éclaircissements et commentaires sur une vaste gamme de sujets. En voici quelques exemples :

• Stratégies et outils pour épargner davantage et protéger vos placements
• S’y retrouver dans les placements personnels en période de volatilité
• Marchés des actions – En hausse ou en baisse?
• Où doit-on investir ses réserves pour investissement propice?
• Ce que les investisseurs doivent savoir sur les marchés
• Économie – Sommes-nous sur la voie de la reprise ou connaissons-nous une récession à double creux?
• Fonds d’investissement, CPG, CELI, FINB, obligations, actions? Qu’est-ce qui vous convient le mieux et pourquoi?
• Comment se préparer financièrement à la retraite?
• Conseils sur la fiscalité des investissements et sur la façon de conserver une plus grande partie de son argent
• Prêts hypothécaires, produits de crédit et cartes de crédit

Tina Di Vito, CA, CFP

Directrice générale – Stratégies de retraite, BMO Groupe financier

M^me Di Vito dirige l’institut Info-retraite de BMO. Dans le cadre de ses fonctions, elle s’efforce de rassembler les résultats les plus récents dans le domaine de la recherche sur la retraite, et agit comme chef de file pour proposer conseils et stratégies financières aux baby-boomers qui planifient leur retraite ou qui sont déjà retraités.

Domaines d’expertise

• La planification de la retraite et l’élaboration d’une stratégie de retraite
• Le Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
• La fiscalité des particuliers, la planification successorale et la planification financière

Domenic Gallippi

Directeur – Produits de placements à terme,

BMO Banque de Montréal

M. Gallippi supervise la famille des CPG de BMO et de la Fiducie conseil Avantage, et se spécialise dans les CPG liés aux marchés, dont les stratégies d’investissement, le développement de produits et la surveillance du rendement.

Domaines d’expertise

·         Stratégies de placement à terme à l’intention des Canadiens

·         Stratégies d’investissement dans les CPG en période de faibles taux d’intérêt

·         Stratégies de préservation du capital et de conservation des investissements

David Heatherly,

Vice-président – Produits de paiement,
BMO Banque de Montréal

M. Heatherly supervise les activités de produits de paiement de BMO Banque de Montréal et se spécialise dans les services bancaires courants, les cartes de crédit et les technologies de paiement émergentes.

Domaines d’expertise

·         Les cartes de crédit de particuliers et de petites entreprises dont le développement de produits et les options de programmes de récompense

·         Les technologies de paiement émergentes dont les paiements sans contact, les services bancaires et les paiements mobiles

·         Le domaine des paiements et le contexte réglementaire

Michael H. Herring CFA, CMT

Directeur général et spécialiste en stratégie – Placements,

BMO Nesbitt Burns

En tant que spécialiste en stratégie de placements de la Division des services aux particuliers de BMO Nesbitt Burns, M. Herring supervise la formulation de la stratégie de placements et oriente la répartition de l’actif. 

Domaines d’expertise

·         Les marchés à surveiller dans les prochains mois

·         L’élaboration d’une stratégie de placements

·         Les marchés des placements à revenu fixe

·         Les banques centrales

Stuart Hinshelwood, spécialiste principal – Actions américaines,

BMO Nesbitt Burns

M. Hinshelwood   est responsable de la couverture des actions américaines chez BMO Nesbitt Burns. Dans le cadre de ses fonctions, il prodigue des conseils sur l’élaboration et la conservation des portefeuilles d’actions américaines, sur la sélection des actions et sur l’allocation sectorielle du portefeuille guidé d’actions américaines.

Domaines d’expertise

·         Un commentaire quotidien sur le secteur financier aux États-Unis

Su McVey, Vice-présidente, Relations clients

BMO Banque de Montréal

Mme McVey dirige le secteur des communications clients et l’équipe de marketing de BMO Banque de Montréal. Elle se spécialise dans le service bancaire aux particuliers.

Domaines d’expertise

• Les besoins des consommateurs et les différentes options.
• L’importance de la planification financière et les étapes pour une saine gestion des finances.  

Martin Nel

Vice-président – Produits de crédit et de placement,

BMO Banque de Montréal

M. Nel supervise les gammes de produits de placement à terme, de prêts hypothécaires et de crédit à la consommation de BMO.

Domaines d’expertise

·         Le secteur canadien des produits de placement à terme

·         Les stratégies de préservation du capital et de conservation des investissements

Serge Pépin

Directeur général, BMO Investissements Inc.

M. Pépin supervise les familles de fonds d’investissement BMO et BMO Guardian, s’occupant notamment de la sélection, de la surveillance, du rendement et de l’évaluation des risques des différents fonds. M. Pépin est parfaitement bilingue.

Domaines d’expertise

·         Comment s’y retrouver malgré les fluctuations du marché

·         Les stratégies d’investissement à l’intention des Canadiens

·         Les fonds d’investissement

·         La gestion du risque

Rajiv Silgardo

Chef de la direction, BMO Gestion d’actifs inc.

M. Silgardo dirige BMO Gestion d’actifs inc. et se spécialise dans la gestion des fonds quantitatifs. Il compte parmi les plus grands experts canadiens des FINB. La vaste expertise de M. Silgardo et sa connaissance approfondie du secteur lui ont permis de propulser les FINB de BMO vers de nouveaux sommets, le portefeuille ayant récemment atteint un milliard de dollars sous gestion en un peu plus de 15 mois à peine.

Domaines d’expertise

·         L’intégration des FINB dans un portefeuille de placements

·         La montée des FINB

Connie Stefankiewicz

Présidente et chef de la direction, BMO Ligne d’action

M^me Stefankiewicz s’occupe de la stratégie d’ensemble et des activités de BMO Ligne d’action. Dans le cadre de ses fonctions, elle supervise la mise à disposition de produits, d’outils et de services de qualité supérieure, afin de soutenir les investisseurs autonomes.

Domaines d’expertise

·         L’industrie du courtage en ligne

·         Les tendances dans le domaine de l’investissement en ligne

·         Les femmes et l’investissement

·         Le service dans un monde en ligne

Paul Taylor, MBA, CFA

Chef des investissements,

BMO Banque privée Harris

Paul Taylor supervise l’équipe de recherche sur les placements et de gestion des portefeuilles de BMO Banque privée Harris, et dirige le comité des politiques de placement, lequel est responsable de la stratégie de placement globale de l’entreprise. M. Taylor possède une solide expérience des secteurs institutionnels et de la gestion des placements de particuliers canadiens, et une riche expertise en matière d’économie et de marchés des capitaux.

Domaines d’expertise

·         Analyse et commentaires sur les marchés

·         Les marchés des capitaux et les tendances émergentes

·         L’état des économies canadienne et américaine

John Waters, CA, CFP, TEP

Directeur – Planification fiscale, BMO Nesbitt Burns

M. Waters offre un soutien en matière de fiscalité et de planification fiscale aux conseillers en placement de BMO Nesbitt Burns, dans le cadre de ses fonctions à titre de ressource principale pour tout ce qui concerne la planification fiscale des particuliers. Il commente régulièrement les nouvelles tendances susceptibles d’intéresser les conseillers en placement et leurs clients dans le domaine de la fiscalité, par l’intermédiaire de divers articles, publications et cours de formation.

Domaines d’expertise

·         La planification fiscale des investissements : Ce qu’il faut savoir

·         L’imposition des régimes enregistrés

·         La planification financière et successorale