Communiqués de presse
MONTRÉAL, le 12 février 2010 – Il est temps, pour les propriétaires et les acheteurs canadiens à la recherche d’une maison, de songer à raccourcir la période d’amortissement de leur prêt hypothécaire, selon BMO Banque de Montréal.
« Bien qu’un grand nombre de gens choisissent la période la plus longue possible pour rembourser leur prêt hypothécaire, ils pourraient finir par payer des milliers de dollars de plus en frais d’intérêt, en bout de ligne », a déclaré Jane Yuen, directrice principale – Prêts hypothécaires, BMO Banque de Montréal. « En réduisant votre période d’amortissement de cinq ans, pour passer de 30 à 25 ans, vous pourriez économiser plus de 53 000 $ en frais d’intérêt, rembourser votre prêt hypothécaire plus rapidement, et vos versements mensuels n’augmenteraient que de 84 $i. »
Comparatif (prêt hypothécaire de 200 000 $ à un taux fixe de sept pour centii ) :
| Période d’amortissementiii | Versements mensuels
|
Total
de l’intérêt payé
|
Économies en frais d’intérêt
|
| 35 ans | 1
263,73 $
|
330
673,02 $
|
-
|
| 30 ans | 1
317,21 $
|
274
130,94 $
|
56
542,08 $
|
| 25 ans | 1
400,83 $
|
220
207,26 $
|
110
465,76 $
|
« Raccourcir sa période d’amortissement à un moment où l’on s’attend à une augmentation des taux d’intérêt est une décision pleine de bon sens », selon Sal Guatieri, économiste principal, BMO Banque de Montréal. « Afin de vous assurer de ne pas subir de contrecoups négatifs lorsque les taux augmenteront, il est important de collaborer avec un spécialiste des prêts hypothécaires afin de mettre votre budget financier à l’épreuve, en appliquant un versement hypothécaire établi en fonction d’un taux d’intérêt plus élevé », a ajouté Mme Yuen.
– 30 –
Requêtes médias :
Sarah Bensadoun, Montréal, (514) 877-8224