Communiqués de presse

MONTRÉAL, le 28 avril 2009 – Alors qu’il ne reste que quelques jours aux Canadiens pour remplir leurs déclarations de revenus, il est temps de réfléchir aux options intéressantes pour votre remboursement d’impôt.

Un remboursement d’impôt, c’est essentiellement des impôts payés en trop, et que le gouvernement vous retourne. À la fin de la période des déclarations de revenus de l’année dernière, les remboursements consentis étaient en moyenne de plus de 1 400 $, selon l’Agence du Revenu du Canada. Il existe de nombreuses options, en fonction de vos objectifs personnels, pour faire en sorte qu’un tel remboursement travaille pour vous.

Selon les résultats d’un récent sondage effectué pour le compte de BMO, 51 pour cent des Canadiens qui recevront un remboursement d’impôt pour l’année 2008 prévoient utiliser cet argent à des besoins importants et à long terme. Seulement 12 pour cent prévoient se servir de leur remboursement d’impôt pour se gâter un peu.

« Profitez au maximum de votre remboursement d’impôt et discutez-en avec un planificateur financier, qui pourra vous aider à décider quelle est la meilleure option pour vous », suggère Tina Di Vito, directrice générale, Stratégies de retraite, BMO Groupe financier.

Voici quelques suggestions :

Placez votre argent dans un CELI
Cela vous permettra d’accroître vos économies à l’abri de l’impôt, puisque vous pouvez placer jusqu’à 5 000 $ par année dans un CELI, et ne jamais avoir à payer d’impôt sur l’argent gagné. Le CELI représente également un excellent moyen d’économiser pour des objectifs à moyen terme (de 1 à 5 ans) ou pour augmenter vos économies en vue de la retraite. Vous pouvez retirer des fonds et réinvestir dans votre compte en tout temps, sans aucune incidence fiscale. Il s’agit également d’une autre option pour ceux qui économisent déjà en dehors de leur REER.

Cotisez à votre REER
Commencez tôt à cotiser à votre REER pour l’année 2009, ce qui vous permettra de profiter de près d’une année supplémentaire de croissance potentielle de vos actifs à long terme. Les REER ne servent pas seulement à la retraite; ils peuvent également vous aider à l’achat de votre première maison. Depuis le 27 janvier 2009, le montant qu’une personne admissible peut retirer de son REER sans payer d’impôt afin d’effectuer l’achat d’une première maison est passé de 20 000 $ à 25 000 $.

Remboursez votre prêt hypothécaire
Effectuez le remboursement anticipé d’une somme forfaitaire sur votre prêt hypothécaire. Tous les remboursements anticipés que vous faites sur votre prêt hypothécaire s’accumulent dans un compte, auquel vous pouvez accéder en tout temps. Ces remboursements permettent de réduire le montant total d’intérêt que vous payez à long terme.

Ajoutez de la valeur à votre maison
Profitez du crédit d’impôt pour la rénovation domiciliaire (CIRD). Les propriétaires d’une maison peuvent réclamer un crédit d’impôt non remboursable de 15 pour cent pour toutes les rénovations admissibles coûtant de 1 000 $ à 10 000 $, et effectuées entre le 27 janvier 2009 et le 1er février 2010.

Payez vos dettes
Servez-vous de votre remboursement pour payer le solde d’un prêt ou d’une carte de crédit. Payez d’abord les dettes qui vous coûtent le plus cher, puis remboursez vos dettes non déductibles, telles que votre prêt hypothécaire.

Réservez cet argent pour les cas d’urgence
Il est prudent de disposer d’un montant d’argent liquide suffisant pour couvrir les dépenses de quatre mois, en cas d’interruption temporaire de votre revenu, ou de dépenses supplémentaires imprévues. Placez cette réserve dans un compte séparé, afin de ne pas être tenté de la dépenser.

Le sondage en ligne de Léger Marketing a été effectué du 5 au 9 février 2009, auprès d’un échantillon de 1 502 Canadiens âgés de 18 ans et plus. La marge d’erreur pour un échantillon de cette importance est de /- 2,5 %, 19 fois sur 20.

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