Communiqués de presse

BMO Investissements Inc. a lancé aujourd’hui les Fonds Étape Plus BMO, un instrument de placement unique en son genre qui aide les investisseurs à épargner pour réaliser des objectifs à long terme précis, comme l’éducation des enfants ou la retraite.

Les Fonds Étape Plus BMO sont comparables aux fonds « cycle de vie » – des fonds relativement nouveaux et toujours plus populaires – qui sont maintenant offerts partout en Amérique du Nord. La demande pour les fonds « cycle de vie » est particulièrement forte aux États-Unis où les actifs ont enregistré un taux de croissance de 340 % entre 2004 et 2006 comparativement à 40 % pour le reste des fonds.*

Contrairement aux fonds d’investissement traditionnels, l’échéance des fonds « cycle de vie », est fixée dès le départ. Au fur et à mesure que l’échéance se rapproche, la répartition globale des actifs est automatiquement réorientée vers des placements plus prudents. L’investisseur peut ainsi profiter des avantages de croissance du marché au départ, tout en protégeant la valeur du fonds à mesure que l’échéance se rapproche.

Ce qui distingue les nouveaux fonds de BMO des autres, c’est que, pour la première fois au Canada, ces fonds offrent aussi une caractéristique d’immobilisation quotidienne des gains. Pour les investisseurs, cela signifie qu’ils recevront la valeur quotidienne la plus élevée durant la vie de leur fonds à condition de conserver tous leurs placements jusqu’à l’échéance de celui-ci.

L’investisseur choisit, parmi les quatre portefeuilles offerts (selon la date d’échéance : 2015, 2020, 2025 et 2030), celui qui correspond le mieux à ses objectifs d’épargne. Le portefeuille sera rajusté durant la vie du fond et rééquilibré en vue de maintenir la composition de l’actif appropriée. Du moment que l’investisseur conserve la totalité de ses placements jusqu’à l’échéance du fonds, il est assuré d’encaisser le montant garanti à l’échéance : la valeur quotidienne la plus élevée des parts dans l’historique du fonds (au minimum, le montant de son placement initial).

« Le rééquilibrage automatique des catégories d’actif convient particulièrement aux investisseurs qui désirent se constituer un portefeuille simple et bien diversifié, dont ils n’auront plus à se soucier une fois qu’ils auront choisi la date d’échéance qui leur convient, a expliqué Ed Legzdins, président et chef de la direction, BMO Investissements Inc. Le portefeuille sans tracas simplifie les investissements en aidant les investisseurs à réduire les risques de perte plus le moment où ils auront besoin de leur argent se rapproche, ce qui leur permet de planifier, en toute confiance, les étapes-clés de leur vie. »

Particularités des Fonds Étape Plus BMO
Les Fonds Étape Plus BMO offrent aux investisseurs un portefeuille géré par des professionnels et diversifié mondialement, constitué de BMO Fonds d’investissement ou d’une composante à revenu fixe. Tous les Fonds Étape Plus BMO donneront accès à la gamme suivante de BMO Fonds d’investissement à différentes étapes de la durée de vie du fonds : BMO Fonds de dividendes, BMO Fonds d’actions américaines, BMO Fonds international d'actions et BMO Fonds de revenu mensuel.

La composante actions présente un potentiel de croissance et la composante à revenu fixe offre une protection contre les fluctuations du marché à l’approche de l’échéance du fonds. La combinaison de l’actif est suivie quotidiennement et est progressivement modifiée et orientée vers des titres à revenu fixe en fonction des conditions du marché et de l’échéance. Combinées, ces deux composantes offrent à l’investisseur un potentiel de croissance avec une valeur garantie à l’échéance.

L’investisseur peut acheter des parts de fonds en tout temps au prix unitaire courant, tout en étant assuré de recevoir la valeur quotidienne la plus élevée dans l’historique du fonds. Si l’investisseur encaisse ses parts avant l’échéance, il reçoit la valeur des parts détenues dans le fonds au moment de l’encaissement.

À propos de BMO Investissements Inc.
BMO Investissements Inc. est membre de BMO Groupe financier et fait partie du groupe Gestion privée. Le groupe Gestion privée fournit des services intégrés de gestion de patrimoine au Canada et aux États-Unis, et disposait d’un actif total sous gestion et administration et des placements à terme totalisant 299,86 milliards de dollars au 30 avril 2007.

*Au 31 décembre 2006, selon l’Investment Company Institute (ICI), l’association nationale de l'industrie américaine des sociétés de placement.

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